Audit Patrimonial 360° Professionnel et Personnel
L’entreprise, bien particulier, source de création de valeur et d’emplois, constitue souvent l’élément essentiel du patrimoine du dirigeant.
Le patrimoine privé doit être préservé, par des mesures appropriées, des risques inhérents à l’activité.
Obtenez votre audit 360° professionnel et personnel
Nous réalisons un audit de votre patrimoine privé et professionnel complet,
Nous mesurons les impacts de vos choix à chaque étape structurante de votre vie professionnelle, par une évaluation du couple opportunité-menaces sur l’ensemble de vos actifs.
Nous proposons des mesures d’optimisation en fonction de vos objectifs (rémunération, fiscalité, investissement, retraite, cession…).
Obtenez votre audit 360° professionnel et personnel
Les paramètres étudiés lors de l’audit
Situation professionnelle et personnelle
- Rôle dans l’entreprise : Êtes-vous gérant majoritaire, salarié, ou président d’une société ? Votre statut influence votre régime social (régime général, TNS).
- Objectifs financiers personnels : Vos besoins de revenus mensuels pour vivre, épargner ou investir.
- Projets à court et long terme : Acquisition de biens, projets familiaux, financement de l’éducation des enfants.
Situation maritale et familiale
- Régime matrimonial : Le régime de séparation de biens ou de communauté peut impacter la gestion et la répartition des revenus.
- Personnes à charge : Les avantages fiscaux varient en fonction du nombre d’enfants ou de personnes à charge.
- Protection sociale : Sécuriser votre famille en cas d’imprévus grâce à des solutions comme la prévoyance ou l’assurance-vie.
Analyse des ressources et des charges
- Ressources : Revenus tirés de l’activité professionnelle, dividendes, loyers, ou autres sources de revenus passifs.
- Charges fixes et variables : Crédits immobiliers, dépenses courantes, obligations fiscales.
- Remboursements et emprunts : Évaluer les dettes pour garantir une bonne gestion de la trésorerie.
Fiscalité
- Imposition des revenus : Salaire, dividendes, avantages en nature, chacun a un traitement fiscal différent.
- Optimisation fiscale : Choisir la meilleure combinaison entre rémunération en salaire et dividendes pour réduire le montant global des charges.
- Impact des cotisations sociales : Maximiser vos droits futurs (retraite, santé) tout en maîtrisant les coûts.
Gestion du patrimoine (actif et passif)
Actif :
- Biens professionnels et Parts d’investissements
- Biens immobiliers (professionnels ou personnels)
- Épargne (livrets, assurances-vie, placements boursiers)
Passif :
- Crédits (immobilier, à la consommation)
- Engagements financiers (Emprunts, cautionnements, garanties)
Stratégie patrimoniale :
- Diversifier vos investissements
- Protection du patrimoine privé du chef d’entreprise
- Maitrise des risques patrimoniaux par l’assurance
- Prévoir la transmission de votre patrimoine
Contactez un expert en ingénierie patrimoniale
05 82 957 650
patrimoine@tsa-solutions.fr
Outils et solutions pour optimiser votre patrimoine
- Mise en place d’un Audit patrimonial pour avoir une vue globale de votre situation.
- Choix du statut juridique et fiscal de l’entreprise : SARL, SAS, EURL, etc.
- Optimisation de la rémunération : Ajustement entre salaire, dividendes et épargne.
Solutions complémentaires :
- Versement sur des dispositifs d’épargne salariale (PEE, PER).
- Planification successorale via la holding.
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